L’ouverture d’un compte bancaire au Panama pour les non-résidents est une procédure qui requiert la satisfaction de certaines conditions spécifiques. Ces conditions visent à assurer une certaine conformité aux réglementations locales et internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, tout en permettant aux banques de comprendre le profil de risque associé à chaque client.
Voici les conditions principales que les non-résidents doivent remplir pour ouvrir un compte bancaire au Panama.
Sommaire
Exigences de documentation
- Dépôt de non-résident : Un dépôt initial entre 10 000 USD et 250 000 USD est généralement requis, bien que ce montant puisse varier en fonction de la banque et du type de compte.
- Numéro de résidence fiscale : Un numéro de résidence fiscale dans le pays de résidence est nécessaire.
- Preuve d’adresse : Fournir une preuve d’adresse dans le pays de résidence.
- Justification pour la banque au Panama : Fournir une justification claire sur la raison pour laquelle le compte bancaire est nécessaire au Panama.
- Lettre de référence bancaire : Une lettre de référence bancaire provenant du Panama ou de l’étranger est également requise.
- Entretien : Selon la banque, un entretien en personne ou en vidéo peut être exigé afin d’évaluer le profil du client.
Processus d’ouverture de compte
Les non-résidents peuvent entamer le processus d’ouverture de compte en personne, en ligne, à distance ou via un représentant local au Panama. Sachez que chaque banque peut avoir des exigences spécifiques et un processus d’ouverture de compte légèrement différent. Il est donc recommandé de contacter la banque au préalable pour obtenir des informations précises sur les exigences et le processus d’ouverture de compte.
Facteurs influençant l’ouverture de compte
Les banques panaméennes évaluent le risque associé à chaque client en fonction de divers facteurs, y compris l’origine géographique du client, la source des fonds et l’objet du compte bancaire. Si un client (ou son entité) est considéré comme à haut risque, la banque peut demander un dépôt plus important pour compenser le risque associé au compte et justifier des coûts de conformité accrus.