L’expatriation fiscale peut être un choix judicieux, mais cette aventure peut également comporter des risques financiers considérables si elle est mal gérée.
En effet, il y a plusieurs pièges et escroqueries courantes que les expatriés doivent connaître et éviter pour protéger leur patrimoine et leurs intérêts financiers.
Les sociétés de conseil en expatriation frauduleuses
Les sociétés de conseil en expatriation peuvent offrir des conseils fiscaux et financiers pour l’expatriation, mais certaines peuvent être des escroqueries. Les sociétés frauduleuses peuvent prétendre offrir des solutions pour minimiser la charge fiscale, mais elles peuvent en fait offrir des conseils illégaux et risqués qui pourraient entraîner des conséquences financières négatives.
Il est donc recommandé aux expatriés de faire preuve de prudence et de rechercher des références fiables avant de faire appel à une entreprise de conseil.
Les investissements frauduleux
Les expatriés peuvent être tentés d’investir dans des opportunités qui semblent rentables, mais qui peuvent en fait être des escroqueries ou des investissements à haut risque. Les expatriés doivent être particulièrement prudents lorsqu’ils sont approchés par des personnes ou des entreprises qui prétendent offrir des investissements qui offrent des rendements élevés et des garanties de remboursement.
Par exemple, en 2015, une escroquerie d’investissement immobilier à Dubai a été signalée. Les escrocs ont contacté des investisseurs potentiels, principalement des expatriés, et ont offert des rendements élevés sur des investissements immobiliers. Cependant, les investissements étaient en fait fictifs, et les investisseurs ont perdu des sommes importantes d’argent.
Il est conseillé de rechercher les antécédents de l’entreprise proposant l’investissement et de faire preuve de prudence avant de prendre une décision.
La fraude fiscale
Certaines personnes peuvent être tentées de se livrer à la fraude fiscale en évitant de déclarer leurs revenus étrangers ou en utilisant des comptes bancaires offshore pour dissimuler des revenus. Cependant, cela peut entraîner des sanctions sévères et des conséquences financières négatives.
Par exemple, en 2019, une enquête menée par les autorités fiscales françaises a révélé que des dizaines de milliers de contribuables avaient dissimulé des comptes bancaires en Suisse pour éviter de payer des impôts. Les contribuables concernés ont été condamnés à des amendes et à des peines de prison, ce qui montre que la fraude fiscale peut avoir des conséquences graves.
Il est primordial si vous êtes expatrié de respecter les lois fiscales locales et de déclarer correctement leurs revenus étrangers pour éviter les sanctions et les conséquences financières négatives.
Les arnaques au phishing (« hameçonnage »)
Les expatriés doivent être vigilants en ligne et se méfier des courriels de phishing, qui peuvent être des tentatives frauduleuses pour voler des informations sensibles. Les expatriés peuvent recevoir des courriels prétendant être de leur banque ou de leur entreprise de conseil, leur demandant de fournir des informations personnelles ou de se connecter à un site Web frauduleux.
Par exemple, en 2018, une campagne de phishing a ciblé des expatriés belges. Les courriels prétendaient être de l’administration fiscale belge et demandaient aux expatriés de fournir des informations fiscales sensibles.
Les expatriés doivent être prudents lorsqu’ils reçoivent des courriels inattendus et éviter de cliquer sur des liens ou de fournir des informations personnelles sans vérifier l’authenticité de l’expéditeur.